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第一百零七章 基金规则制定

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不过,这危机……

对手持大把现金的他来说,不但没有什么影响,反而是绝佳的投资机会。

俩人闲聊着走出饭店,随后,在李辉远的坚持下,最终还是由他的助理,先将苏禹给送回了家。

“看你这表情,谈判的结果,应该很不错了?”

苏禹回到家,黎梦见他一脸笑容,忍不住问道。

“还好,算是双赢的结果吧!”苏禹微笑地道,“用500万,拿下‘壹创策划’20%的股份,不吃亏。”

“恭喜!”黎梦也高兴地道。

苏禹点了点头,问道:“你那边呢,公司的准备情况怎么样了,20号能开业吗?”

“没有问题。”黎梦说道,“目前所有的办公设备、人员安排,都已经妥当了,咱们公司首发新基金的所有备案工作、资金托管、操作席位,也都准备妥当了,现下,就等募资工作的启动了。”

“好,我来通知客户们。”苏禹说道,“你们也尽量将消息发布出去。”

“我、梁斌、于经理……已经在发了。”黎梦说道,“我有种预感,20号,咱们公司肯定人满为患。”

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苏禹呵呵笑道:“不要抱太高期望,这个时间点,市场资金面趋紧,而且市场最近的走势,也相当难看,虽然我的席位,还有点影响力,但在这个节骨眼上,敢于把资金交给我们打理的客户,也就不会太多。”

“不过,募集一两亿的,问题应该不大。”

“哦,对了,还有,律师事务所那边,基金的申购规则合同,已经出来了吧?”

黎梦点了点头,说道:“今天下午出来的,初版我拿给你看一下,如果要改的话,现在还来得及。”

说着,黎梦返回卧室,将一份打印出来的申购合同,递给苏禹。

合同上,有基金的备案编号,也有经过大家共同讨论,制定的重要管理条款,比如基金的自由申购、赎回期限,投资的锁定期限,还有基金的管理费收取方式,高于基础净值的盈利分成收取方式……

当然,除了这些。

还有由律所按照基金业法律法规,制定的普通投资者和机构的双方义务、权利之类的。

苏禹就着合同,一路看了下去。

只见重要条款的标示处,用加粗的醒目字体写着:

基金的自由申购和赎回期,为每一期的净值结算后一周的时间,在这一周时间内,投资者可以自由申购,或者选择赎回投资份额,而除了这段开放的时间以外,其它时间处于封闭期,无法申购,也无法赎回,而且最低的净值结算期为一年。

基金管理费收取,按照净值结算结果,进行阶梯式收取。

也就是年度基金净值低于1,即基金出现亏损,则免收管理费;年度基金净值大于1且低于1.2,即年度盈利低于20%且未出现亏损,则收取2%的管理费;年度基金净值大于、等于1.2且低于1.5,则收取3%的管理费;年度基金净值大于、等于1.5以上,则收取4%的管理费。

且当基金年度净值大于1.5之时。

除了要收取4%的资金管理费以外,还要收取基金年度净值大于1.5之后的30%盈利分成。

而当基金年度净值大于2之时。

超过100%盈利之后的基金超额利润,基金管理公司则要收取50%的盈利分成。

“你有什么意见吗?”苏禹看完了律所理出来的合同,没发现什么问题,于是偏头询问黎梦。

“关于基金年度净值亏损,则免收管理费这一条……”

黎梦顿了顿,说道:“是不是能稍微改一改,就算收取1%的管理费,也是好的啊,毕竟我国股市,牛短熊长,熊市处于绝大多数时间,市面上无数私募基金、机构,在熊市中,基本上都很难盈利。”

“我怕没有基础管理费的支撑。”

“未来公司管理的基金,一旦陷入熊市亏损状态,咱们公司恐怕很难撑得下去。”

“而且这种条款,一旦制定,开了一个头,后续就不好改了。”

苏禹微笑地看着黎梦,说道:“你的建议,是有些道理的,但我认为,一家不能给投资者带来利润和财富,却只想着做大规模效应,靠收取管理费发财,坑骗投资者的基金公司,本就没有存在的必要。”

“如果,有一天……”

“禹航投资,在这样的规则下,变成了一家不能盈利的公司。”

“那我会毫不犹豫地让它倒闭。”

“黎梦,做投资,无论是替自己理财,还是替客户理财,无论是做游资,还是基金经理,格局都不能局限在几个点的利润和基金管理费上。”

“一年的封闭期,不短了。”

“若是一支基金,一年的时间,都不能让净值处于正值之上,那管理这支基金的基金经理,乃至基金公司,还有脸收取管理费吗?亏了投资者的钱,结果还让投资者继续出钱补贴亏钱的基金经理和公司。”

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